こんにちは、コウスケです。
前回までの動画では
①トレードに対する信念、価値観等の「マインドセット」
②心の状態を認識し把握する「メンタル」
についてお話をさせて頂きました。
こちらの動画では資金を取り扱うルールを設定する「資金管理」について
お話をさせていただきます。
投資やトレードでは様々な「資金管理ルール」が存在します。
しかしながらそれは全て造り手側 が主観的に計算した内容にすぎません。
様々な「資金管理ルール」を覚えるよりまずはご自身のメンタルを理解する事が大事です。
なぜなら自身のメンタルを理解できていないと簡単に資金管理ルールが崩壊してしまうからです。
次の手順で資金管理ルールを構成していってみてください。
1日で完成するような内容ではありませんので日々試してみて
自身のバイタルやメンタルとも向き合い調整を行ってみてください。
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1トレードで失う金額をイメージし
その金額を1日で失った場合
どのような気持ちになるか…
自身の限界点を考えてみてください。
極力、感情が揺れない金額の設定をお願いします。
人の価値観や財布の大きさは人それぞれですので
まずはあなたがどう感じるか？
ここが非常に重要です！
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そして、1トレードで失う金額を約20倍として
それをトレード資金としてください。
資金目安に到達していない場合は
別の方法(労働収入等)で余剰金を用意してください。
これは1トレードのロスを
口座資金の約3～5％と考えています。
例えばメンタル的に1トレードの損切り
1万円が損失許容額であれば20倍の20万円が口座資金に適しているという事になります。
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動画の概要欄に掲載している「自動計算サイト」を利用して
自身の今までの成績と照らし合わせ
破産確率が低いか確認してみてください。
より0％に近いのが理想で
1％以上(破産確率)になるとかなり危険信号です。
▶自動計算サイトは以下になります(動画概要欄)
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例えばセミスイングトレードを行っている
トレードでは以下のような数値設定を目安としています。
勝率：0.7(70％)
リスクリワード比率：0.7
損失の許容：0.05
定率か定額：定率
取引開始の資金額：5,000,000円
破産と判断する資金残高：1,000,000円
※１トレードのストップが約25万円のストップ・ロスを想定
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そして、スキャルピングを行っている
トレードでは以下のような数値設定を目安としています。
勝率：0.8(80％)
リスクリワード比率：0.33
損失の許容：0.05
定率か定額：定率
取引開始の資金額：10,000,000円
破産と判断する資金残高：2,000,000円
※１トレードのストップが約50万円のストップ・ロスを想定
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また一般的な損小利大を提唱している数値設定には以下のような内容があります。
勝率：0.5(50％)
リスクリワード比率：1.5
損失の許容：0.05
定率か定額：定率
取引開始の資金額：1,000,000
破産と判断する資金残高：100,000
※１トレードのストップが約5万円のストップ・ロスを想定
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この動画を途中で止めて頂いても結構ですので
概要欄を見て今のご自身の目安を「自動計算サイト」で確認をしてみてください。
次に「資金管理」を設定する際の
ポイントと認識になります。
まず1点目
★勝率に関する注意点です。
勝率はあくまで目安にしか過ぎません
なぜならトレード回数が増加すればするほど
勝率は変動しにくくなるからです。
(例)
1勝1敗＝勝率50%で2勝1敗になると
勝率66.6%になりますが
50勝50敗＝勝率50%で
51勝50敗になっても
勝率は50.49%にしかなりません。
なのでトレードを重ねるに連れ
高すぎる勝率というのは維持しづらいものです。
勝率90％等という内容は長期的にトレードをする上で
ほぼ不可能であると考えています。
次に２点目
1円も失いたくない
でもトレードや投資はしたい
という気持ちを持っている方！
これは「不可能」です!!
最初から恐れるような金額設定で
投資をスタートする方がいます。
まずは
「労働収入」を得て資金とメンタルにも余裕を持ち余剰資金で行うようにしてください。
最後に３点目
リアルマネーで実運用を行う場合は
100万円以上の資金を ご用意頂く事を推奨します。
100万円未満の場合は時給換算
すると結果的に日本の最低労働賃金を割る可能性があります。
トレードにかける時間は無限でも無償でもありません。
トレードしている時間の合計が労働の最低賃金を割るような事があっては
本末転倒と考えています。
しかしながら「練習という名目」でリアルマネー運用を行う場合は別となります!!
その場合は0.01Lot（1000通貨）以下で固定してください。
損失を最小限に抑えて練習できます。
参考までに100万円の資金での運用となると
1トレードのロスが3万円～5万円程度が順当な損切りとなりますが
3万円～5万円を失う事を想像してメンタルが大きく不安定になる方は
それは余剰資金ではありません!!
3万円～5万円の損失でもメンタルが不安定にならない
「資産」をまず持つようにしてください。
以上が資金管理についてのお話になります。
資金管理ルールは各トレーダー自身の中にあるものです。
まずはご自身が実践できる内容を探し出しそこから経験を重ねて
ご自身で調整しマネージメントしていく事でしか解決する事ができません。
現在、私からお伝えできる内容はこの資料(動画の概要欄に資料があります)にあるように私が考える認識です。
なのであなたにフィットする可能性は残念ながら僅かであるかもしれません。
しかし、より多くの資金管理方法を認識することで選択肢は増えますので
是非多くの資金管理方法をインプットしアウトプットしていってください
以上が私が考える「資金管理」についてのお話となります。
次の動画では
【負けトレーダーの為のマインド革命】
第4弾にあたる
売買を行う際に設定する「売買ルール」
についてお話をさせていただきます。
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是非宜しくお願いいたします！
コウスケでした。